近期高发诈骗类型及防范

手段一：

诈骗分子在抖音短视频，微信短视频等平台通过制作理财教学视频引导受害人添加各类社交软件（QQ、微信、企业传书、蝙蝠等）通过社交流对受害人进行洗脑，待受害人对骗子宣传的收益深信不疑时，再指导受害人在虚假投资平台上进行投资。

现实案例：

2024年4月报警人李某在抖音刷到一个分享炒股经验的直播间，进入直播间后报警人于对方“股神”进行有关炒股方面话题的交流，在接下来的一个月时间里，“股神”一直在展示自己成功判断股市涨跌的信息，报警人随即相信了对方，2024年4月9日“股神”称报警人投资股市交由其操作可以获得不低于60%的收益，随即给报警人提供了一张银行卡账号，报警人自愿投资转账给该账户，随后报警人怕爱人知晓自己炒股的事情，将自己在抖音上与“股神”聊天的记录以及对方的好友信息全部删除，报警人分别于2024年4月9日上午连续转账两笔5万元至“股神”提供的银行账户中，共计损失100000元。

手段二：

受害人出于恋爱交友的目的，在陌陌、世纪佳缘、百合网、珍爱网等相亲网站中认识由诈骗分子化身的“网友”，在诈骗分子通过对自身人设包装取得受害人信任之后，以帮带受害人赚钱发财为由，将受害人引人虚假投资平台进行投资。

现实案例：

2024年4月2日18时许，报警人吴某称2024年3月份过百合网认识对方，对方就加了其的QQ和其聊天，对方称和其谈朋友，一星期后称可以带起一起投资，其通过浏览器扫描对面提供的二维码进入平台（海南能源投资中心），在平台上投资期货，开始投资60000元后因看到“收益”一直增加，3月14日到3月26日陆续转账共计400000元，后面想将钱提现时发现平台打不开银行账户也冻结，意识到被骗。

诈骗分子通过抖音、微博、小红书、“毒包裹”、电话、短信等方式接触受害人，告知受害人点击链接、下载APP参与活动有礼品相送或者刷单兼职，经过几笔小额刷单成功返利后，受害人放松警惕，此时诈骗分子会以小额新手任务结束或者数据修复为由，要求受害人进行大额转账。

现实案例：

报警人陈某在2024年1月13日通过微博好友推荐的BITXGO平台，在平台上使用微博好友的账号刷单，按微博好友的指导将平台上的刷单任务完成后，获得了2000元返利并提现到了好友的账户中，后报警人看到可以返利后在2024年1月14日自行做刷单任务，联系客服，按客服提供的银行卡号进行转账2000元后，在平台进行刷单任务，在刷单的过程中陆续出现了几个大单，报警人发现账户余额不够便往里面进行了8笔充值，一直做到显示有一个14万的大单，觉得不对劲，想把平台里的钱提出来，便和工作人员沟通，对方称要把今天的任务全部完成后才能提现，这时意识到被骗，共计202422元。

诈骗团伙通过在盗版影视网站、色情网站和街头投放提供色情服务广告，受害人接收到该信息之后欲望膨胀，主动进入网站或者下载APP寻求色情服务，此时网站客服以保证金、做任务、激活权限、等理由要求受害人反复充值转账。

现实案例：

2024年2月，报警人万某称在手机浏览器上搜索黄色影片的时候弹出来一个名为“らゅぉ”的约炮app。昵称为“激活导师-方圆”的人联系报警人，称配合进行三次数据点击激活会员才能进行上门服务，报警人激活时又添加“M激活导师-佳芸”，报警人按照导师要求在app的赌博界面上进行下注，导师称报警人任务做错了，需要做“修复单”，对方以各种理由让报警人重新办理重补出款单才能修复提现。报警人按照对方要求转账共计被骗185100元。

手段一：

诈骗分子冒充微信或银行客服，通过电话、短信、FaceTime联系受害人，称受害人百万医疗保障、抖音会员、淘宝会员等服务即将到期，如逾期处理每月将自动扣款，需要按照客服要求下载腾讯会议、昆仑云会议、zoom、展讯通等有屏幕共享功能的视频软件，并且在开启屏幕共享的状态下操作手机银行该服务才会解除，受害人操作后发现余额被转走。

现实案例：

2024年2月，报警人在外接到一通自称自己为“国家金融监督管理总局”的电话，告知报警人，报警人在微信上开通了“百万保障”的服务项目，报警人经引导下载了名为“展讯通”的涉诈APP,通过该app的视频会议，报警人经引导关闭了微信、支付宝、银行卡的所有免密支付方式，随后又要求报警人关闭了信用卡的现金分期业务，随后报警人告知了嫌疑人自己的渤海银行信用卡卡号，嫌疑人要求报警人通过短信提供渤海银行信用卡的动态密码，将报警人的手机远程操控转账，共计损失200100元。

手段二：

诈骗分子冒充教育机构或理财平台工作人员，通过电话、短信、FaceTime、快递包裹联系预警人，自称为受害人办理退费事项。诈骗分子要求受害人下载APP（联新合办、诺亚总办、君实基办、联博经办、铂宇基办等），在APP中购买一定数量基金才能完成基金升值并可以退还全部费用，受害人按要求操作后被骗。

现实案例：

2024年4月，报警人王某收到菜鸟驿站短信内容为有代取件，受害人取件后看到有一个广告称可以通过扫描二维码完成受害人两年前网上报的课程退费，受害人扫码下载了一款名为“铂宇基办”并将其进入一个QQ群，对方称可以退费但是要购买一定数量基金才能完成基金升值并可以退还全部课程费，受害人在按对方提供的账户分3次转账共215744元购买APP内的基金，对方仍要受害人继续转账时发现被骗。损失人民币215744元。

诈骗分子通过陌陌、QQ等交友平台引诱受害人添加好友聊天，接触过后对方以一些诱惑、露骨的话术要求受害人裸聊视频聊天并下载伪装木马病毒窃取手机中通讯录信息。诈骗分子在裸聊过程中录下视频，以将视频发送给通讯录好友为威胁手段威胁受害人转账。

现实案例：

2024年4月，报警人刘某在家刷陌陌交友软件，刷到了一个女生的账号，在陌陌上聊了一会儿，然后就相互加了QQ，受害人和对方在QQ上就聊了一些露骨的话语，然后对方就发起了视频，受害人接受后在视频中与对方进行裸聊，聊了大概半个小时，就结束了视频聊天后对方又给我打了一个QQ语音电话，是一个男的，这个男的在QQ电话威胁受害人，说要把受害人的裸聊视频一键转发到所有的微信群和通讯录的好友，并让受害人进行转账，受害人通过支付宝贷款二十万元，对方发来微信付款码及支付宝付款码，受害人通过对方提供的二维码转账人民币20万元后报案。

诈骗分子通过非法渠道获取受害人的法人身份信息，冒充公检法机关的工作人员，通过电话、微信、QQ等于受害人取得联系，要求受害人配合工作。以受害人涉嫌洗钱、非法出境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为理由进行威逼、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人展示虚假通缉令、财产冻结书等法律文书以增加可信度。以帮助受害人洗脱罪名为由，诱导受害人到宾馆等独立封闭空间，阻断与外界联系，进而要求受害人配合调查或接受监督将名下所有资金转至“安全账户”,或下载指定APP、引诱受害人从正规贷款平台借款转出，达到诈骗金额最大化的目的。

现实案例：

2023年11月，报警人李某于新西兰接到一个自称是移民局的电话，对方称其有一个包裹从杨浦寄往奥克兰，包裹内发现有“违规物品”，建议报案，后帮其转接至“杨浦公安”，对方在通过微信向其询问了相关信息，以报案回执需要签字为由要其下载SKYPE软件，并其拉进一个群聊。后又称其涉嫌237万的非法集资，发来一份“上海检察院”的文件，让其配合“线上侦讯”。报警人通过“线上侦讯”与“检察官”和“线上侦讯的民警”联系，对方以可以办理取保候审避免回国后被拘留为由，要其缴纳保证金，报警人信以为真，按照对方的操作方式于2023年12月01日至12月21日期间在新西兰，通过手机网银转账到对方账户。后其家人接到民警的反诈电话，报警人才知道自己被骗故来报警。损失人民币300000元。